VBIN en Betaalvereniging Nederland: “Betaalinstellingen kunnen risico gebaseerd een nieuwe zakelijke relatie aangaan zonder onderzoek naar het UBO-register; totdat de toegang is hersteld”
Naast de banken leveren ook betaalinstellingen en elektronisch geldinstellingen (hierna te noemen Payment Service Providers – PSP’s) in een aantal gevallen betaaldiensten aan andere PSP’s die in Nederland of een andere lidstaat van de Europese Gemeenschap een PSD2 vergunning hebben. Hierbij ontstaat een keten. VBIN ziet een toenemende mate van onduidelijkheid in de markt over […]
In juli 2022 heeft VBIN haar nota gepubliceerd over de sanctiescreening van kopers door betaalinstellingen. De VBIN heeft daarbij het volgende standpunt ingenomen: “Betaalinstellingen zijn niet verplicht shoppers/betalers tegen sanctielijsten te screenen.” Dit standpunt heeft VBIN onder de aandacht van DNB gebracht en daarnaast heeft het de nodige aandacht in de media en politiek gekregen. […]
Standpunt VBIN: Sanctiewetgeving verplicht screening van ‘shoppers’ niet. DNB lijkt recent het standpunt in te nemen dat voor betaal- en elektronischgeldinstellingen ‘shoppers’ (verder ”betalers”) ook relaties in het kader van de Sanctiewet zijn en daarom moeten worden gescreend. De Verenigde Betaal Instellingen Nederland (VBIN) is het daarmee niet eens. De (kennelijke) uitleg van DNB heeft […]
Een kort verhaal over sanctiewetgeving. Mohammed Ali woont in Parijs en heeft een romantisch dagje Amsterdam gepland met zijn vriend. Ze vertrekken vroeg in de ochtend met de Thalys. Het was een verassing en dus bepalen ze onderweg samen waar ze naartoe willen. Online boeken ze eerst een tijdslot voor het Anne Frank huis en […]
Namens de Verenigde Betaalinstellingen Nederland (VBIN) hebben we de afgelopen jaren veelvuldig gesprekken gevoerd met zowel De Nederlandsche Bank (DNB) als het Ministerie van Financiën over de alsmaar toenemende toezichtkosten en soms oneerlijke verdeling van deze kosten. Als VBIN hebben we hiervoor aandacht gevraagd van de politiek en soms ook de pers en over de […]
In samenwerking met de Universiteit van Amsterdam en het NIBE-SVV heeft de VBIN een nieuwe e-learning ontwikkeld. De e-learning richt zich op de verplichtingen die vanuit de Wwft op de betaalinstellingen rusten en de daarbij uit te voeren KYC werkzaamheden. We hebben geprobeerd deze e-learning geschikt te maken voor de hele organisatie, zodat ook het […]
In de heffingen van DNB aan betaalinstellingen voor de toezichtkosten in 2020 is sprake van kruissubsidiering. Bijna een kwart van de betalen bijdrage wordt gebruikt om de kosten voor het toezicht op concurrenten te betalen. Het gaat om tien tot honderduizend euro per instelling.
Het VBIN bestuur is enorm trots dat Erik Reissenweber met zijn podcast ‘Compliance Adviseert’ de Nationale Compliance Award in de wacht sleepte. In de podcast besteedt hij met elke keer een andere deskundige uitgebreid aandacht aan allerlei Compliance gerelateerde onderwerpen. Andere genomineerden waren o.a. Wopke Hoekstra en Ferd Grapperhaus, het Outbreak Management Team van de […]
VBIN heet Paypro B.V. hartelijk welkom als nieuw lid.Over Paypro B.V.: “Wij zijn gespecialiseerd in het verwerken van online betalingen. Daarom heb je via PayPro altijd een passende betaalmethode voor je klant. Verder maken we je het graag nog makkelijker met extra modules, koppelingen en plugins.”Paypro is gevestigd in Groningen.Meer informatie over Paypro treft u […]